德州新聞網(wǎng)訊（王秀波）德州銀行壓緊壓實賬戶管理主體責任，深入推進涉賭涉詐“資金鏈”治理工作，今年1月至3月，轄區(qū)涉案賬戶數(shù)量同比降幅達30.43%。

強化統(tǒng)籌部署，壓實反詐工作責任。系統(tǒng)剖析涉案賬戶特征及問題，圍繞深化資金鏈治理科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌安排；制定賬戶風險管理制度與專項工作方案；建立定期復(fù)盤機制，深挖潛在風險點，全面提升賬戶風險管控能力。

聚焦溯源防控，筑牢資金安全防線。開戶環(huán)節(jié)嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，深入了解客戶開戶意愿與用途；引導(dǎo)客戶簽署告知書增強反詐意識；加強轉(zhuǎn)賬、大額取現(xiàn)等業(yè)務(wù)的問詢和資金來源審核；賬戶存續(xù)期實時監(jiān)測異常交易，動態(tài)調(diào)整賬戶風險等級，實現(xiàn)涉詐風險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。

協(xié)同聯(lián)動聚合力，筑牢反詐防護網(wǎng)。依托涉案賬戶網(wǎng)絡(luò)查控平臺，為公安機關(guān)打擊涉案賬戶提供了技術(shù)支持；借助山東省資金預(yù)警聯(lián)防系統(tǒng)，對受害人賬戶實施保護性止付。1月至3月，兩個系統(tǒng)累計保護126人次、158個賬戶，成功攔截資金760.32萬元。

多元宣教齊發(fā)力，激活全民反詐動能。以網(wǎng)點為反詐宣傳主陣地，構(gòu)建輻射周邊的宣教網(wǎng)絡(luò)。一方面，以真實案例為切入點，傳授應(yīng)對技巧；另一方面，針對老年人、學(xué)生等易受騙群體，重點宣講非法買賣、出租、出借銀行賬戶應(yīng)承擔的法律責任，切實增強風險防范意識。